Geldwäsche in der Kasinobranche: Was Sie wissen müssen

Angesichts der weltweiten Zunahme des Glücksspiels, die vor allem auf die enorme Zunahme von Internet-Casinos zurückzuführen ist, verstärken die meisten Regierungen ihre Bemühungen, kriminelles Verhalten zu verhindern und die Rechtsstaatlichkeit durchzusetzen.

Was also ist Geldwäsche und was hat sie mit Kasinos zu tun? In diesem Artikel werden wir uns ansehen, wie diese beiden Themen so eng miteinander verwoben sind. Wir werden uns auch einige der einflussreichsten Behörden ansehen, um zu sehen, was sie zur Bekämpfung der Geldwäsche in Online- und Offline-Casinos unternehmen. Anschließend werden wir erörtern, wie sich Online-Spielautomaten als wirksame erste Verteidigungslinie gegen Kriminelle bewährt haben.

Was ist Geldwäscherei?

Unter Geldwäsche versteht man die Umwandlung von illegal erworbenem Geld in "sauberes" Geld. Mit anderen Worten: Geld, das durch illegales Verhalten erlangt wurde, wird so bearbeitet, dass es den Anschein erweckt, es stamme aus einer rechtmäßigen Quelle.

Steuerhinterziehung, Veruntreuung, Diebstahl und Drogenhandel sind eng mit Geldwäsche verbunden. Die Erlöse aus solchen Straftaten werden häufig in die kriminelle Industrie reinvestiert oder zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten verwendet.

Inwiefern leiden Kasinos unter Geldwäsche?

Kriminelle verwenden schmutziges Geld, um wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien, Schmuck oder andere wertvolle Gegenstände zu kaufen. Der Verkauf dieser Vermögenswerte ist eine weit verbreitete Methode der Geldwäsche. Dank moderner Online-Finanzdienstleistungen und insbesondere Kryptowährungen haben Geldwäscher nun zusätzliche Kanäle für ihre Aktivitäten.

Kriminelle haben schon immer versucht, mit Hilfe von Kasinos sauberes Geld zu verdienen, indem sie beispielsweise Kasinochips kauften, nur ein paar Runden spielten und dann die Chips in Form eines Schecks oder einer Quittung als Gewinner deklarierten, oder in weitaus größerem Umfang, indem sie Eigentümer der Einrichtung wurden. Online-Casinos können ins Visier von Kriminellen geraten, und alle seriösen Casinos halten die Geldwäschevorschriften ein, unabhängig davon, ob es sich um reguläre Einrichtungen oder um Online-Organisationen handelt.

Was tun Kasinos in Bezug auf Geldwäsche?

Die Vorfälle, die wir bisher in der Branche erlebt haben, waren das Ergebnis der Missachtung bestehender Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Ohne ein zuverlässiges System unabhängiger und externer Regulierung können solche Straftaten gedeihen.

Deutschland hat kürzlich zusätzliche Maßnahmen zur Regulierung dieses Sektors ergriffen, um die Kunden zu schützen. Nach Angaben von MrCasinnova.com wird Deutschland im Jahr 2021 Einzahlungslimits und eine gemeinsame nationale Nutzerdatenbank einführen. Beide Ansätze werden die Geldwäsche in der Online-Glücksspielbranche erheblich einschränken. Selbst wenn es in einer kleinen Taverne einen Spielautomaten gibt, müssen Sie überprüfen, wer dort spielt.

Die britische Glücksspielkommission reguliert alle Formen des Glücksspiels, auch das Online-Glücksspiel. Die UKGC hat kürzlich ihre Leitlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche für Betreiber geändert und betont, wie wichtig eine umfassende Schulung der Mitarbeiter, regelmäßige Risikobewertungen und die obligatorische Meldung verdächtiger Aktivitäten sind.

Die UKGC profitiert von der Tatsache, dass es mehrere Betreiber auf dem Markt gibt und kein einzelnes Kasino unverhältnismäßig hohe Steuereinnahmen generiert. Weniger Steuern bedeuten weniger Anreiz, Verstöße zu ignorieren, und die Kommission hat gezeigt, dass sie in vielen Fällen nicht zögert, Lizenzen zu entziehen und Geldstrafen zu verhängen.

Die Kunden müssen nun einen Identitäts- und Adressnachweis erbringen und bei größeren Einlagen auch einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Wie ein großes und etabliertes Kasinogesellschaft mit Sitz in Malta kürzlich feststellte, können sogar frühere Versäumnisse zu Sanktionen führen. Trotz eines Managementwechsels und verbesserter Anti-Geldwäsche-Systeme verhängte die UKGC 2012 eine Geldstrafe in Höhe von 6 Millionen Pfund wegen mangelhafter Umsetzung.

Regeln und Vorschriften

Zum Entsetzen von Tausenden von Kriminellen in aller Welt haben die meisten Regierungen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Online-Casinos erlassen.

Früher kamen Kriminelle mit Tricks wie der Bareinzahlung durch, aber heute machen einige Einschränkungen diese Taktik fast unmöglich. Casino ohne deutsche Lizenz mit vielen Spielautomaten, wie z. B. den beliebten Megaways-Spielautomaten, sind ziemlich streng, was die Einhaltung der Regeln angeht, und stellen sicher, dass alle Spieler sie befolgen.

In diesem Szenario liegt das daran, dass die meisten Online-Casinos verlangen, dass Sie einen bestimmten Geldbetrag zum Spielen ausgeben, bevor Sie Ihre Investition abheben können. Die Kasinos haben festgestellt, dass sie die Geldwäsche wirksam bekämpfen können, indem sie für Online-Slots werben.

Tipp

Jeder, der im Glücksspielsektor tätig ist, sollte die Gesetze kennen, in der Lage sein, die Anfälligkeit seines Unternehmens für Geldwäsche zu analysieren, und in der Lage sein, die wirksamsten Verfahren zu entwickeln und umzusetzen.

Die Unternehmen der Branche müssen sicherstellen, dass sie wirksame Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergriffen haben. Es ist von entscheidender Bedeutung zu verstehen, dass die Kriminellen ihre Angriffspunkte ständig ändern, so dass Kasinos und Behörden die Wirksamkeit dieser Methoden regelmäßig überprüfen müssen. Normen können nicht einfach erfunden, eingeführt und dann vergessen werden.

Die Beibehaltung von Straftätern ist ein Vollzeitjob. Wenn eine Geldwäsche aufgedeckt wird, betrachten die Behörden ein solches Vorgehen zumindest als Beschäftigung - und als wenig nützlich für die Verteidigung. Unzureichende Verfahren, die schlecht umgesetzt oder nie überprüft oder aktualisiert werden, sind nutzlos oder nicht hilfreich. Sie werden die Geldwäsche nicht verhindern und die Behörden nicht davon überzeugen, dass Sie versucht haben, das Problem zu lösen.

Die Kasinobranche ist ein Ziel für Geldwäscher. Dies hat die Aufmerksamkeit der mit der Geldwäschebekämpfung befassten Stellen auf sich gezogen. Wer in der Branche arbeitet und nicht die notwendigen Vorkehrungen trifft, um Geldwäsche zu verhindern, begibt sich in eine äußerst gefährliche Situation. Und es ist fast garantiert, dass sie verlieren werden.